Veți învăța să creați un buget anual pe o foaie de calcul Excel, care să fie sensibilă la multe deduceri detaliate prevăzute în programul A pentru impozitul pe venit, precum și în programul C pentru o afacere mică (care se aplică zilele acestea multor oameni). Exemplul inclus este conceput în primul rând pentru un cuplu în semi-pensionare, ambele lucrând; include astfel conturi pentru cetățenii mai tineri și mai în vârstă, relevante pentru incluziunile și deducerile lor pe 1040 și declarațiile fiscale anuale. Dacă urmați pașii de mai jos pentru a vă configura bugetul, puteți modifica informațiile în funcție de nevoile dvs. și puteți crea un plan potrivit cazului dvs. specific.
Pași
Pasul 1. Deschideți Excel
Faceți dublu clic pe X-ul verde de pe doc sau deschideți folderul Applications și apoi folderul Microsoft Office, înainte de a face clic pe Excel.
Pasul 2. Deschideți un nou registru de lucru
Titlați foaia de lucru din stânga sus, „Actualități”.
Pasul 3. În celula B1, tastați data 31.01.16 sau anul curent dacă este altul decât 2015
Pasul 4. Selectați gama de celule B1: M1
Editați> Completați> Serie rânduri Data> Luna> Pas_Valoare 1> OK
Pasul 5. Selectați coloanele B: N, faceți clic dreapta și apăsați pe „Formatare celule”
Selectați opțiunea „Personalizat” din fila Număr. Alegeți $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 cu lățimea coloanei 1.
Pasul 6. Selectați intervalul B1: N1, faceți clic dreapta și apăsați „Formatare celule
". Selectați opțiunea" Personalizat "din fila Număr. Alegeți mmmm.
Pasul 7. Introduceți în celula N1 eticheta Year-to-Date
Pasul 8. Introduceți în celula N4 formula, = sumă (B4: M4)
Apoi Editați> Copiați formula și Editați> Lipiți-o în intervalul de celule N4: N110.
Pasul 9. Introduceți următoarele etichete în celulele A1: A110
Acestea ar trebui să acopere toate elementele bugetare de care aveți nevoie:
- BUGETUL ANUAL
-
SURSA DE VENIT:
- Sursa 1 - Salariu (e) net (e), excl. taxe, 401K etc.
- Sursa 2 - Venituri din încredere
- Sursa 3 - Venituri din dividende
- Sursa 4 - Venituri din dobânzi, cu excepția economiilor
- Sursa 5 - Programul C Venituri
- Sursa 6 - Venituri din închirierea locuințelor
- Sursa 7 - Alte venituri, din investiții / altele
- Chitanță de împrumut Refinanțare (REFI)
- Diverse Venituri (vânzări în curte etc.)
- Alte active vândute în numerar
- Alte active vândute pentru rate în numerar
- Cadouri convertite în numerar
- VENIT TOTAL
-
RECAPITULARE DE economii:
- Începutul echilibrului
- Adăugați: din sursa 1 - retragere 401K / altele
- Adăugați: Contribuții regulate și alte contribuții la economii
- Deducere: retrageri (încredere nouă: câștig, vânzare de locuințe)
- Adăugați: dobândă obținută
- Deducere: taxe și taxe
- Sold final
-
PRINCIPIU și OPȚIUNI:
- Soldul încrederii
- 401K / Sold de pensie care nu se retrage
- Alte solduri „neatinse” principale
- Opțiuni pe acțiuni, neexercitate, la valoarea de piață estimată
- TOTAL PRINCIPAL și OPȚIUNI
- SALVARE TOTALĂ, PRINCIPALĂ și OPȚIUNI
-
Adaosuri de capitaluri proprii și cheltuieli:
- Acasă - Dobândă ipotecară / chirie, cu REFI int.
- Acasă - Capitaluri proprii, reparații și îmbunătățiri, cu REFI Princ.
- Remodelare
- Acoperiş
- Calea de acces
- Acasă - Întreținere
- Yardcare & Gutters Maintenance
- Întreținerea liniei de canalizare
- Impozitul pe proprietate
- Acasă - Asigurări
- Acasă - Alte exp. Legate de ipotecă
- Acasă - Îmbunătățiri și reparații de porțiuni de închiriere
- Acasă - Întreținerea porțiunii de închiriere
- Acasă - Impozit pe proprietate
- Acasă - Asigurare porție de închiriere
- Acasă - Porțiune de închiriere - Alte cheltuieli
- Plăți automate - Dobânzi
- Plăți automate - Capital propriu
- Asigurare auto w / GroceriesTransport
- Auto Gas - w / GroceriesTransport
- Auto Oil & Maint. w / GroceriesTransport
- Reparații auto cu transport alimentar
- Licență auto, taxe, cheltuieli de înregistrare
- Amortizare automată / obsolescență
- Sisteme: Mac, Telefon, TV, Cerneală pentru imprimantă și Ppr
- Sys: Software & Hardware Equity
- Sys: Alte accesorii tehnice
- Sys: Depreciere / Obsolescence
- Provizii
- Produse alimentare, Rx și Comestibles (nedeductibil)
- Cheltuieli de mișcare
- Card de credit - Plăți de dobândă
- Rambursări de împrumut pe termen lung, de ex. Educatnl. Princ.
- Rambursări de împrumut pe termen lung, dobânzi
- Rambursări de împrumut pe termen scurt, principal
- Rambursări de împrumut pe termen scurt, dobânzi
- Utilități: gunoi și reciclare
- Utilități: gaz și electric
- Utilități: apă
- Medical: transport, teste și proceduri
- Dental: Inclusiv transportul
- Viziune și ochelari, cu transport
- Consilierea în condiții cronice, cu transport
- Taxe legale / deținător etc.
- Alte taxe profesionale, taxe, subscrieri, Mmbrshps
- Carieră / Bibliotecă profesională + / sau software, ajutoare
- Cheltuieli de educație și formare nerambursate
- Donații: Biserică și altele deductibile din impozite
- Donații: nedeductibil
- Cadouri
- Programat. C - Cheltuieli de contabilitate / contabilitate
- Programat. C - Cheltuieli de salarizare
- Programat. C - Cheltuieli de producție și ambalare … sau
- Programat. C - Inventar COGS și consumabile expirat.
- Programat. C - UPS / Transport / S&H și taxe de poștă
- Programat. C - Cheltuieli de administrare, sistem și comunicații
- Programat. C - Mktg / Cheltuieli promoționale / de vânzare
- Programat. C - Cheltuieli cu mesele și divertismentul
- Programat. C - Cheltuieli de călătorie
- Programat. C - Cheltuieli de întreținere a instalațiilor
- Programat. C - Licențe, taxe, cheltuieli de înregistrare
- Programat. C - Alte cheltuieli de internet
- Programat. C - Alte cheltuieli
- Alte cheltuieli deductibile din impozite
- Alte cheltuieli nedeductibile
- Cheltuieli diverse (= consumabile?)
- Adaosuri de capitaluri proprii și cheltuieli:
-
RECAPITULARE ANUALĂ A BUGETULUI:
- Numerar la îndemână: PESTE (SCURT), Sold inițial
- Venit total
- MAI MIC: Contribuție regulată la economii
- ADAUGĂ: Retrageri din Economii (cu excepția unei case noi)
- MAI MIC: adăugiri de capitaluri proprii și cheltuieli
- Numerar la îndemână: PESTE (SCURT), Sold final
- (Notă: dacă sunteți SCURT pentru bugetul dvs., trebuie să cheltuiți mai puțin, să obțineți un împrumut și / sau să câștigați mai mulți bani.)
Pasul 10. Faceți calculele
Urmați instrucțiunile subsecțiunii din ianuarie pentru a adăuga toate elementele dintr-o subsecțiune (cum ar fi VENITURI sau economii) sau pentru a scădea unele. Apoi, aduceți subsecțiunea totală sau elementul rând în secțiunea de jos ANUAL ANUAL BUGETAR RECAP și adăugați sau scădeți în consecință - atenție, unele sunt inversate din Economii, deoarece o contribuție la Economii este o deducere din numerar, iar o retragere din economii se adaugă la Bani in mana.
Pasul 11. Copiați formulele din ianuarie în coloanele C: N
Pasul 12. Faceți clic pe Editare> Mutare sau Copiere foaie
Când aveți copia dvs., redenumiți-o Buget. Faceți din nou o altă copie a foii actuale și titlați-o peste (SCURT). Scădeți Actualele din buget pentru a ajunge la OVER (SHORT) făcând clic în celula B4 din OVER (SHORT) și introducând formula, = Budget! B4-Actuals! B4.
Pasul 13. Copiați și lipiți acea formulă din celula B4 în intervalul de celule B4: N110
Ștergeți toate rândurile goale pe care le-ați fi inserat, astfel încât să nu ajungeți la zero.
Pasul 14. Amintiți-vă că, dacă introduceți sau ștergeți un element rând rând pe Actualuri sau buget, trebuie să inserați sau să ștergeți același rând și pe ambele celelalte două foi și să ajustați formula (formulele) corespunzător
Pasul 15. Luați în considerare notele pentru acest exemplu:
- Acest cuplu / familie primește cel puțin 1 salariu, mai probabil cel puțin 2.
- De asemenea, le-a rămas o încredere suplimentară.
- Au alte investiții și sunt destul de economisitoare.
- Ei dețin o mică afacere pe care o raportează în anexa C a formularului 1040.
- Ei dețin propria lor casă și închiriază o cameră pentru a-și suplimenta venitul; chiriașul face, de asemenea, treburile casnice și gătitul etc. în locul chiriei în numerar.
- Recent și-au refinanțat locuința pentru a profita de dobânzile scăzute și pentru a face o remodelare, refacerea drumului și repararea acoperișului.
- Cu toate acestea, refi nu a fost atât de mult pe cât și-au dorit, așa că au avut vânzări în curte și au vândut și câteva vehicule de agrement și active din tinerețe - sunt semi-pensionari - și au vândut și una dintre cele două mașini ale lor.. Vor cumpăra o casă mai mică sau se vor retrage într-o comunitate de vârstă - încă nu au decis care.
- Totuși, au construit un „ou de cuib” de pensionare echitabil, pe care ar dori să evite să se retragă cât mai mult timp posibil.
- Deci, acum, unul dintre ei plătește un prieten pentru a o transporta la programarea medicului și a medicilor stomatologici, la cumpărături, etc.
- Soțul ei, deși lucrează și o ajută să conducă mica afacere, s-a întors la școală și va trebui să înceapă să plătească un împrumut educațional anul acesta. Angajatorul său a acoperit cea mai mare parte a costurilor textelor și rechizitelor școlare, dar nu și laptopul sau computerul de acasă pe care le-a cumpărat, pe care le folosește și în afacerea sa de acasă și păstrează o bibliotecă de carieră și alte programe software profesionale (care este deductibilă peste ceea ce a fost rambursat de către angajator).
- Cuplul are anumite probleme medicale, vizuale și de altă natură fiziologică - toate deductibile, precum și transportul la și de la birouri.
- Cuplul este activ politic, dar aceste cheltuieli nu sunt deductibile în majoritatea cazurilor.
- Cuplul are nevoie de asistență pentru anumite aspecte ale contabilității și contabilității pentru întreprinderile mici și, de asemenea, au angajat un asistent de producție cu jumătate de normă, așa că au avut nevoie de ajutor pentru a face față tuturor problemelor legate de salarizare, asigurări și resurse umane.
- Noua companie va opera parțial pe internet prin intermediul unui site web, aflat în curs de dezvoltare, pentru o taxă „unică”, care este deductibilă.
- Aceștia intenționează să utilizeze Excel pentru a ajuta la bugetul atât al activităților financiare, cât și al activităților financiare personale, prin copierea acestor conturi într-o a doua și a treia foaie de lucru. Fila sau foaia de lucru din stânga va conține Real sumele, foaia de lucru din mijloc va conține Buget, iar foaia de lucru din dreapta va calcula diferența ca PESTE SUB) sume. Cu acest registru de lucru, o foaie de lucru Fluxuri de numerar, un bilanț și o declarație de profit și pierdere, aceștia vor avea rapoartele de care au nevoie nu numai pentru a rămâne la curent cu afacerea lor, ci și pentru a lua toate deducerile din formularele de impozitare la care sunt legal au dreptul, atâta timp cât își păstrează dosarele, registrele și chitanțele în bună ordine.
- Veți observa că, deoarece acest document este conceput pentru persoanele în semi-pensionare, acesta conține multe articole fiscale cu care se confruntă alte persoane cu mai puțini ani de muncă în spate (dar poate lipsi un articol imens precum îngrijirea de zi), precum și adresarea multe dintre preocupările multor cetățeni în vârstă.
- Următorul este Bugetul pentru cuplul semi-pensionar. Rețineți că articolele care au un sold inițial și un sold final au soldul inițial transferat în coloana YTD din extrema dreaptă, care altfel se însumează, cu excepția liniei soldului final, care se rezumă vertical. În cea mai mare parte, coloana An până în prezent se rezumă orizontal. Lunile aprilie-octombrie sunt completate, dar ascunse.
-
TOP BUGET 160829_2 1 -
TOPUL 2_1 AL FONDULUI -
BOTTOM'S BOTTOM_21
sfaturi
- Vă va ajuta să obțineți foile de amortizare a împrumuturilor pentru orice împrumuturi pe care le contractați sau plăți cu o parte a dobânzii pe care o faceți. De asemenea, puteți găsi informații despre cum să amortizați un împrumut în Excel prin intermediul articolului Pregătiți programul de amortizare în Excel.
- 1 Poate doriți să vă enumerați salariul brut și toate deducerile din acesta, în special. dacă aveți contribuții mari deductibile ale angajaților la un plan de sănătate al companiei etc. sau doriți să țineți evidența anumitor alte taxe / contribuții / rețineri etc. sau poate rambursări de către angajator pentru cheltuieli de educație, uniforme etc.
- 2 COGS = Costul bunurilor vândute = Inventarul inițial + Achizițiile = Total disponibil, mai puțin: Inventarul final = Costul bunurilor vândute, pe tip de unitate, adică se păstrează un registru separat pentru a urmări achizițiile, stocurile și COGS-urile fiecărui tip de unitate, cu excepția cazului în care este un proces de comandă a locurilor de muncă. Freight Out este adăugat la COGS și se estimează costul returnării vânzărilor (când se estimează alocația pentru returnarea vânzărilor) și returnat contra COGS dacă CPA-ul dvs. vă recomandă acest lucru, în funcție de nivelul de experiență cu returnări. Freight In face parte din Costul de inventar inițial dacă este absorbit de dvs., cumpărătorul. Reducerile pentru condițiile luate, cum ar fi „2% 10 zile, net 30”, se scad numai dacă costul complet este afișat în inventarul de început (nu doriți să numărați dublu reducerile luate - unele companii o arată în secțiunea Finanțe, mai degrabă decât secțiunea Cost, deoarece este o decizie managerială a fluxului de numerar). Costul mărfurilor fabricate este compus din materii prime, urmărirea stocurilor de lucrări în curs și a produselor finite, poate cu alocarea forței de muncă directe și indirecte, cheltuieli generale etc. - vezi un Recent Text de contabilitate a costurilor și / sau urmați un curs și / sau cereți contabilului dvs. / CPA să vă configureze procesul și conturile.
-
Poate doriți să împărțiți și următoarele cheltuieli:
- Prescripții / Co-Pays - deductibil
- Uniforme și curățătorie chimică - deductibilă
- Spălătorie / Curățătorie chimică - nedeductibilă
